智能调仓：数字资产配置的秘密武器

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数字资产配置新思路：智能调仓策略

你是否也曾有过这样的想法：如果能精准抓住牛市中每个月涨幅最高的数字资产，一年下来资产翻个几千倍？这固然诱人，但现实是，我们很难持续捕捉到那些暴涨的币种。

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很多用户都会遇到类似的问题：

牛市中，虽然普涨，但币种轮动太快，难以预测。往往是，手中的币种长期震荡，眼看着其他币种暴涨，好不容易轮到自己，涨一波就停在高位，错失很多机会。

熊市中，如果只是持有几个币种不动，可能遭遇轮番下跌，市值缩水却无计可施，只能硬扛风险。

这时，你可以考虑智能调仓策略，它能帮你动态管理资产配置。

什么是智能调仓？

智能调仓策略是一种在用户选定的币种组合中，进行智能动态调整的自动化策略。它通过定时平衡和比例平衡两种模式，帮助用户持有的币种组合比例保持恒定。这种策略适合长期持有，但又避免了单纯死守，而是利用不同币种之间的波动来增加收益。

智能调仓的原理

智能调仓的原理，类似于传统金融市场中的全天候策略。

传统金融市场中，影响资产价格的关键因素是经济增长和通胀。这导致了四种经济环境的轮动。理论上，如果能准确预测宏观经济周期，并择时调整资产配置，就能获得超高收益。但现实是，预测宏观周期非常困难。

数字资产用户也面临类似的问题：如何找到币种轮动的规律？

一种方法是不预测币种涨跌，而是构建一个基于资产配置理念的策略，穿越牛熊，平稳度过每个周期。核心在于，对各类资产平均分配风险；在不同的环境中，总会有表现出色的资产，投资组合不会暴露在单一风险下。简单来说，就是各类资产都配置一些，再通过再平衡策略，调整仓位配比。

因此，智能调仓的策略是，选定一篮子资产，不预测涨跌，通过调仓策略，达到风险均衡和更高收益。调仓再平衡策略的核心是，定期回顾资产仓位比例，将涨幅过大的资产换成涨幅较小的资产，使比例恢复初始状态。

例如：用户设定 A 币和 B 币的持仓为 50%:50%，初始各 1000U，如果 B 币上涨较快，A 币为 1100U，B 币为 1300U，则会卖出 100U 的 B 币买入 A 币，使 A 币、B 币的持仓都变为 1200U，保持仓位回归初始比例 1:1。

如果 A 币的市值占比大幅飙升，可以适当减少 A 币的持仓，换成其他优质币种。

智能调仓的应用场景

当用户看好多个币种，并愿意长期持有以获得升值时，可以使用智能调仓策略，利用智能调仓功能，获得超额收益。它非常适合没有时间盯盘的新手，也适合有经验的用户和机构，在持有币种时自动调整配置比例，利用币种间的汇率波动进行轮动套利。

数字资产行业也经常出现币种轮动现象，一些币种上涨后回调，另一些币种开始上涨。如果只是持币不动，很可能因为大涨币种价格回调而损失利润。如果用户将先上涨的币种兑现利润，同时买入其他潜力币种，不仅锁定了利润，还增加了潜力币种的持仓。如此循环，可以获取投资组合的超额回报。

如何使用智能调仓

在交易所 Web 端，点击【交易】，选择【策略交易】，在策略列表中选择【智能调仓】。

需要填写：

1. 币种配置：长期持有的币种组合，确定每个币种的市值比例，最多可组合 10 个币种，目前只支持 U 本位币对的组合。
2. 平衡模式：比例平衡和定时平衡。
   • 比例平衡：按照币种市值变化比例触发平衡。系统默认有 3% 和 5% 两个比例选项，超过设定阈值时触发平衡，每 5 分钟检查一次持仓比例。
   • 定时平衡：按照固定时间周期检测偏离程度并触发平衡。间隔预设时间周期后，检测是否有大于或等于 1 个币种的市值比例偏离预设比例超过设定阈值（默认为 3%），则触发平衡。
3. 投入金额：在智能调仓中投入的资金数量，投入后会交易兑换为组合中的币种。

例如，参照全天候基金的再平衡策略，可以设置：A 币 45%；B 币 30%；C 币 10%；D 币 10%；E 币 5%；A 币风险相对最小，仓位最高；其次是 B 币；剩余比例分配给 C 币、D 币、E 币等。当触发平衡条件时自动调仓。

注意事项

1. 智能调仓策略创建后，投入的资金会从交易账户中隔离出去，独立在策略中使用。需要关注资金转出后给交易账户中整体仓位带来的风险。
2. 如果用户设定的智能调仓策略中有对应币种下架，会在下架时邮件提醒用户并暂停策略，用户可手动开启继续操作；若不操作，则停止对应智能调仓策略。

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