风险管理策略：加密投资者的五大法宝

风险管理：投资和交易中的关键要素

风险管理是负责任投资和交易的重要组成部分。它可以通过多种方式降低投资组合的整体风险，比如通过多样化投资、对冲金融事件或使用简单的止损和止盈订单等方法。

引言

对于许多投资者和交易者来说，最小化风险是一个优先事项。即使你的风险承受能力较高，你仍然会在某种程度上权衡投资的风险与回报。然而，风险管理不仅仅是选择风险较低的交易或投资。有一套全面的风险管理策略工具可供使用，其中许多也适合初学者。

什么是风险管理？

风险管理涉及预测和识别与你的投资相关的财务风险，以尽量减少这些风险。投资者随后会采用风险管理策略来帮助管理他们的投资组合的风险暴露。评估当前的风险暴露是关键的第一步，然后围绕这些风险构建你的策略和计划。

风险管理策略是交易者和投资者在识别投资风险后实施的计划和战略行动。这些策略可以减少风险，涉及广泛的金融活动，比如购买损失保险和跨资产类别多样化你的投资组合。

除了积极的风险管理实践，理解风险管理计划的基础知识也很重要。在开始特定的风险管理策略之前，你应该考虑四种关键的规划方法，因为你选择的方法将决定你偏好的策略。

四种关键的风险管理规划方法

1. **接受**：决定承担投资某资产的风险，但不花钱去避免它，因为潜在损失并不显著。

2. **转移**：以一定成本将投资风险转移给第三方。

3. **避免**：不投资有潜在风险的资产。

4. **减少**：通过在投资组合中多样化来减少风险投资的财务后果。这可以在同一资产类别内进行，甚至可以跨行业和资产进行。

为什么在加密货币中风险管理策略很重要？

众所周知，加密货币作为一种资产类别，是普通投资者可以获得的高风险投资之一。价格已被证明是波动的，项目可能会在一夜之间崩溃，而且区块链背后的技术对于新手来说可能难以理解。

随着加密货币的快速发展，实施合理的风险管理实践和策略来减少潜在风险的暴露至关重要。这也是成为一个成功和负责任的交易者的重要一步。

继续阅读，了解五种可以使你的加密货币投资组合受益的风险管理策略。

策略#1：考虑1%规则

1%规则是一种简单的风险管理策略，涉及到在一次投资或交易中不冒超过总资本1%的风险。如果你有10,000美元要投资，并且想遵守1%规则，有几种方法可以做到这一点。

一种方法是购买价值10,000美元的比特币（BTC），并设置止损或止损限价订单在9,900美元卖出。在这里，你会在总投资资本的1%（100美元）处止损。

你也可以购买100美元的以太坊（ETH），而不设置止损订单，因为如果ETH的价格跌至0，你最多只会损失总资本的1%。1%规则不影响你投资的规模，而是你愿意在一次投资中冒的风险的金额。

由于市场的波动性，1%规则对加密货币用户尤为重要。很容易变得贪婪，一些投资者可能在一项投资上投入太多，甚至在期待运气好转的情况下遭受重大损失。

策略#2：设置止损和止盈点

止损订单为资产设定了一个预定的价格，在该价格时将关闭仓位。止损价格设置在当前价格以下，当触发时，帮助防止进一步的损失。止盈订单则相反，设定一个你希望关闭仓位并锁定一定利润的价格。

止损和止盈订单通过两种方式帮助你管理风险。首先，它们可以提前设置并自动执行。无需24/7在线，你预设的订单会在价格特别波动时触发。这也允许你为可以承受的损失和利润设定现实的限制。

最好提前设定这些限制，而不是在紧要关头。将止盈订单视为风险管理的一部分可能感觉有些奇怪，但你不应该忘记，延迟止盈的时间越长，市场再次下跌的风险就越大，而你在等待额外的上涨时可能错过机会。

策略#3：多样化和对冲

多样化你的投资组合是减少整体投资风险的最流行和最基本的工具之一。一个多样化的投资组合不会过度投资于任何单一资产或资产类别，从而减少了来自某一特定资产或资产类别的重大损失的风险。例如，你可以持有多种不同的代币和硬币，同时提供流动性和贷款。

对冲是一种稍微高级的策略，通过购买另一种资产来保护收益或减少损失。通常，这些资产是负相关的。多样化可以被视为一种对冲，但最著名的例子可能是期货合约。

期货合约允许你在未来的某个日期锁定资产的价格。例如，假设你认为比特币的价格会下跌，因此你决定对冲这一风险，并开立一个期货合约，以在三个月后以20,000美元的价格卖出BTC。如果三个月后比特币的价格确实跌至15,000美元，你将从期货头寸中获利。

值得记住的是，期货合约是通过财务结算的，你不需要实际交付代币。在这种情况下，合约另一方的个人将支付你5,000美元（现货价格与期货价格之间的差额），而你已经对冲了比特币价格下跌的风险。

如前所述，加密世界是一个波动的世界。然而，在这个资产类别内仍有机会进行多样化和利用对冲机会。在波动性较小的传统金融市场中，加密货币的多样化更为关键。

策略#4：准备好退出策略

拥有一个退出策略是一个简单但有效的方法，可以最小化重大损失的风险。通过坚持计划，你可以在预定的点位上实现盈利或止损。

在盈利时，很容易想继续下去，或者在价格下跌时对一种加密货币抱有过多的信心。陷入炒作、极端主义或交易社区也可能使你的决策变得模糊。

成功实施退出策略的一种方法是使用限价订单。你可以将它们设置为在你的限价触发时自动执行，无论你是想实现盈利还是设定最大损失。

策略#5：自己做研究（DYOR）

DYOR是任何投资者的重要风险降低策略。在互联网时代，进行自己的研究比以往任何时候都要容易。在投资代币、硬币、项目或其他资产之前，你必须做好尽职调查。你必须检查一个项目的基本信息，比如其白皮书、代币经济学、合作伙伴、路线图、社区和其他基本面，这一点至关重要。

然而，错误信息传播得很快，任何人都可以将自己的观点作为事实在线提交。在进行研究时，要考虑你从哪里获取信息以及信息呈现的背景。吹捧是常见的，项目或投资者可能会传播虚假、偏见或宣传性的新闻，好像它们是真诚和事实的。

结语

通过概述的五个风险管理策略，你将拥有一个有效的工具包来帮助减少投资组合的风险。即使采用覆盖大多数领域的简单方法，也能帮助你更负责任地投资。在另一端，有可能创建更高级、更深入的风险管理计划。

要深入了解该主题，请参考以下文章：

如何管理风险和负责任地交易 | 来源

什么是风险/回报比率以及如何使用它 | 来源

为什么币安期货是交易者首选的对冲场所的三个原因 | 来源